第578章资金大案(第 2/2 页)

    据交代，在陈军、孙义云进行存款操作的前一日，陈军约林巧见面商谈存款操作事情，在林巧、方清薇要离开时，陈军将事先准备好的100万元现金送给林巧，林巧示意一起来的方清薇予以收取。

    剩下的100万好处费则是通过银行转账完成的，同样也是先经手方清薇的个人账户。

    林巧要求方清薇用其银行卡收取该笔款项，方清薇明知上述款项系陈军送给林巧好处费的情况下，将自己银行卡提供给陈军，陈军通过转账，在方清薇的银行卡内划入人民币100万元。

    为何林巧会让方清薇出面为其收取好处费？一是林巧不想留下直接收钱的证据；二是方清薇是林巧关系非常亲密的女人，不在银行工作，而是自己开了一家贸易公司。

    至于陈军为什么要进行这样的操作，经过审讯，大家知道，陈氏集团看上去非常光鲜亮丽，但由于陈雷和陈军花天酒地，挥霍非常厉害，再加上投资接连失误，造成债务较多、名下企业都处于亏损或微利。

    除了银行贷款外，许多有钱人知道陈氏集团的内部情况后，并不愿意借钱。

    陈军后来结识了从事资金中介的钱文峰。两人通谋商定，由钱文峰吸收资金存入银行，再由陈军违规支取资金使用。

    几年来，钱文峰虚构银行高息揽储业务，谎称只要将资金存入丽华市信用联社个人开立的账户中，并在规定期限内不支取、不转账、不查询即可获取年息20%-24%的高额利息，诱骗一些人将大量资金存入事先开立的账户中。

    随后，钱文峰又以银行内部需要确认上述存款为借口，骗取存款人的账户号、账户初始密码。

    接着，陈军授意他人以支付存款金额的5%作为好处费的条件，通过方清薇与姜新共谋：待存款人存款后，利用姜新经办账户网银开通等业务的职务便利，使用由钱文峰提供的存款人账户号、初始密码、身份信息等储户资料，违规开通网银业务，并由陈军授意的相关人士冒领相关账户u盾，事后按照比例给姜新提成。

    在每次开通之后收受财物，姜新先后获款人民币400余万元。

    由丽华市公安局审定后，将此案移交给丽华市中级人民法院进行审理。

    法院一审刑事判决林巧犯变造金融票证罪，判处有期徒刑12年，并处没收财产人民币20万元；犯受贿罪，判处有期徒刑13年6个月，并处没收财产人民币20元，决定执行有期徒刑18年，并处没收财产人民币40万元。

    法院认为，姜新身为银行工作人员，接受请托利用职务之便违反规定开通他人存款账户网银，并收受请托人财物，其行为已构成非国家工作人员受贿罪，判处有期徒刑八年，并处没收财产八十万元；违法所得400万元（包括公安机关查封、扣押、冻结或调取的财物中由姜新以违法所得购买的财产或其份额）予以追缴。

    丽华市银保监分局对林巧、姜新二人作出终身禁业的行政处罚外，丽华市信用联社因员工管理不到位、内控管理制度建设不到位、内控管理制度执行不到位、违规办理网银业务、违规办理存折损坏换折业务收到监管部门250万元的行政处罚。

    对于陈氏集团的陈军和陈雷来说，还有更多的不利情况，张峰也趁机查清了多年前的旧案。